7 月 2 日，2025 全球数字经济大会期间，“人工智能+应用场景”典型案例（以下简称“典型案例”）在产业互联网创新发展论坛发布。典型案例聚焦工业智能、政务管理、金融服务等重点行业和领域应用场景，展现了北京人工智能赋能产业发展现状，为人工智能创新应用提供参考和实践路径。
基于北京软件和信息服务业协会（以下简称“协会”）2024年所发布的《北京人工智能+应用场景图谱》，为充分发挥图谱的行业指导作用，全面呈现人工智能在不同领域的应用场景与实践，协会开展了“人工智能+应用场景”典型案例征集活动，并从创新性、成效性等维度，专家委员会遴选推介12项《“人工智能+应用场景”典型案例》。
中科软科技股份有限公司本次入选的“保险私域运营报价机器人”，在金融管理场景，保险业务模型能力可识别客户复杂需求，实现 7×24 小时秒级响应，AI 报价 1 分钟完成率 96%，月出单量增 25%。
一、案例背景
在保险行业数字化转型浪潮中，私域运营成为提升服务质量的关键。传统模式存在三大核心痛点：
响应效率受限：代理人难以实现 7×24 小时在线，客户咨询黄金时机易流失，潜在业务转化率低；
流程繁琐低效：车险报价、出单依赖人工操作，耗时长达 30 分钟以上，出错率高达 12%，严重影响体验；
数据整合困难：多渠道运营数据分散，保费统计、客户跟进等事务性工作占用代理人 80% 精力，难以聚焦精准营销。
在此背景下，保险私域运营报价机器人应运而生。其依托大语言模型、RPA（机器人流程自动化）等技术，通过企微或内部通讯工具嵌入群聊，实现自然语言交互触发自动报价、出单、续保及风险提示，重塑服务流程。
二、实施过程
（一）需求调研与功能规划
项目团队深入一线，梳理业务痛点：客户亟需快速响应与便捷服务，机构需求聚焦高效运营与数据整合。据此确定核心目标：
·7×24 小时智能响应，覆盖车险全流程服务；
·简化险种配置（如预设 “全保” 一键出单）；
·在私域沟通中，客户习惯通过发送身份证、驾驶证图片传递信息，需机器人具备图片内容提取能力，直接为销售人员提供关键数据，提升沟通效率。
（二）技术选型与系统集成
1. 大语言模型领域微调：
筛选适配模型并注入保险知识图谱（含险种定义、费率规则等），强化 “全保” 等指令识别，通过基于领域数据的训练，让模型深度理解保险专业内容，能够精准识别客户咨询意图，如区分客户对不同险种、保额、保障范围的需求，为后续自然语言交互奠定基础。
2. RPA 工具自动化流程：
开发覆盖报价数据抓取、出单文件生成、续保提醒的自动化流程，通过 API 对接大语言模型与通讯工具，实现 “对话 - 执行” 闭环。例如，“全保” 指令触发后自动关联车损险、三者险等核心险种组合，1 分钟内生成报价。
3. 私域场景嵌入与图像识别：
开发群聊助手插件，支持关键词触发服务（如“车险报价 + 车牌”），同时集成 OCR 技术，自动提取身份证、驾驶证图片中的姓名、证件号等信息，同步至业务系统。
（三）试点优化与迭代
选取不同规模机构试点，针对反馈优化：
·优化大语言模型训练数据，补充方言话术与特殊案例，提升回复准确率；
·压力测试 RPA 流程，修复数据延迟等漏洞，验证 “全保” 指令响应速度与图像识别成功率；
·简化交互界面，如优化图片识别结果的可视化反馈。
三、关键技术
（一）领域微调的大语言模型
1. 知识注入与指令强化：
通过预训练构建保险业务逻辑，引入海量对话文本与理赔案例，使模型能快速匹配 “全保” 指令对应的出单流程，并强化对【全保】等业务指令的识别，预设默认险种组合规则，确保指令触发后，快速匹配对应的出单流程。
2. 意图识别与对话管理：
基于微调后的模型，开发多轮对话能力。能够识别客户复杂需求，如客户同时咨询车险报价、附加险种推荐、续保优惠等问题时，模型可拆解需求、按优先级回应，引导对话流程，确保服务全面且有条理。还可结合上下文语境，动态调整回复内容，提升交互自然度，让客户感受 “拟人化” 服务体验。
（二）机器人流程自动化（RPA）
1.流程设计与险种适配：
拆解业务流程为 “数据录入 - 规则校验 - 输出” 子流程，“全保” 指令触发专属分支，自动调用数据接口计算保费，异常时自动提醒客户补充信息。
2.跨系统数据交互：
打通核心业务系统、CRM 与财务系统，报价成功后自动同步客户与保单数据，续保提醒时关联缴费记录，形成数据生态。
（三）私域融合与图像识别技术
1.通讯工具适配与交互优化：
开发插件实现群聊实时响应，支持 “文字指令 + 图片识别” 交互。例如，客户发送 “全保 + 车牌” 后，机器人秒级回传图文报价；图片识别结果以文本形式脱敏展示。
2.权限与安全管理：
分级管控权限（管理员配置功能，普通成员仅触发指令），加密传输数据，对身份证号等敏感信息脱敏，符合行业合规要求。
四、应用效果
（一）服务效率显著提升
·响应即时化：客户咨询响应从平均 30 分钟缩短至秒级，非工作时段业务量提升 40%，代理人从基础咨询中解放，聚焦高价值服务；
·流程高效化：AI 报价出单 1 分钟完成率超 96%，耗时缩短 80%，出错率降至 1% 以下。“全保” 一键配置与证件识别使单客服务时长再降 20%，某机构月出单量增长 25%，客户满意度评分提高 18 分。
（二）运营管理精细化升级
·数据驱动运营：通过统计报表实时掌握群聊保费贡献、指令使用频率等数据，某团队据此将高潜力客户续保提醒触达率提升至 90%，保单转化率提高 22%；
·智能风险管控：续保提醒及时率 100%，漏失率下降 35%；账号风控系统每月拦截异常操作超 200 起，图像识别校验出伪造证件 30 余起。
（三）业务增长与体验迭代
·业务规模扩张：试点机构代理人人均产能提升 30%，客户复购率提高 28%，新客增长 15%，某地区季度保费增长破千万元；
·体验口碑升级：自然语言交互使条款解读满意度达 92%，85% 客户认可 “全保一键配置 + 图片识别” 的便捷性，私域客户活跃度与忠诚度双升。
保险私域运营报价机器人通过大语言模型、RPA 与图像识别技术的深度融合，破解了传统模式的响应慢、流程繁、数据散等难题，实现服务效率、运营管理、业务增长的全方位升级。其可复制的实践样本，为行业数字化私域运营提供了技术路径与方法论，未来有望向更多保险场景拓展，推动服务向智能化、精细化迈进。
海量资讯、精准解读，尽在新浪财经APP
汇融优配-配资著名股票配资门户-股市开户网上开户流程-股票配资在线提示：文章来自网络，不代表本站观点。
